Ein neues UN-Papier stellt fest, dass Alipay und WeChat Pay im Jahr 2016 in China US$ 2,9 Billionen an digitalen Zahlungen erm\u00f6glichten. Dies entspricht einer 20-fachen Steigerung in den vergangenen vier Jahren. Die Daten zeigen, dass digitale Zahlungen mithilfe bestehender Plattformen und Netzwerke Zugang zu einem breiten Spektrum an digitalen Finanzdienstleistungen erlauben, welche die finanzielle Eingliederung ausweiten und wirtschaftliche Chancen in ganz China und in den Nachbarl\u00e4ndern er\u00f6ffnen.<\/p>\n
Der neue Bericht der UN-basierten Better Than Cash Alliance (http:\/\/www.betterthancash.org\/), Social Networks, E-Commerce Platforms and the Growth of Digital Payment Ecosystems in China -What It Means for Other Countries [Soziale Netzwerke, E-Commerce-Plattformen und das Wachstum des digitalen Zahlungs\u00f6kosystems in China – Was dies f\u00fcr andere L\u00e4nder bedeutet] beinhaltet wichtige Erkenntnisse, die anderen L\u00e4ndern helfen k\u00f6nnen, mehr Menschen mithilfe des \u00dcbergangs von Bargeld zu digitalen Zahlungen in die Wirtschaft einzubeziehen. Gem\u00e4\u00df einem Bericht des McKinsey Global Institute (http:\/\/www.mckinsey.com\/global-themes\/employment-and-growth\/how-digital-finance-could-boost-growth-in-emerging-economies) k\u00f6nnte diese Verlagerung das BIP in denEntwicklungsl\u00e4ndern bis 2025 um 6 Prozent erh\u00f6hen und US$ 3,7 Billionen sowie 95 Millionen Arbeitspl\u00e4tze hinzuf\u00fcgen.<\/p>\n
„Soziale Netzwerke und E-Commerce-Plattformen wachsen in allen gro\u00dfen und kleinen Volkswirtschaften“, sagt Ruth Goodwin-Groen, Managing Director der Better Than Cash Alliance. „In China florieren digitale Zahlungen \u00fcber diese Kan\u00e4le und beziehen Millionen Menschen in die Wirtschaft ein. Dies ist wichtig, denn wir wissen, dass Menschen, insbesondere jedoch Frauen, die Zugang zu Finanzdienstleistungen erhalten, in der Lage sind zu sparen, Verm\u00f6genswerte zu schaffen, finanzielle Schocks zu \u00fcberstehen und dass sie eine gr\u00f6\u00dfere Chance haben, ihr Leben zu verbessern.“<\/p>\n
Zu den wichtigsten Erkenntnissen des Berichts z\u00e4hlen:<\/p>\n
\u00b7 Mehr Menschen wird die M\u00f6glichkeit geboten, zu sparen und zu investieren. Plattformen, wie Alibabas Yu’e bao er\u00f6ffnen Menschen mit niedrigem Einkommen einfacheren Zugang zu Investitionsm\u00f6glichkeiten in verschiedene Arten von Finanzprodukten. Dieses Produkt erlaubt es ihnen, Geld zu investieren, das auf digitalen Konten liegt. Dies f\u00fchrt zu steigenden, langfristigen Ersparnissen. Von 2013 bis 2016 stieg das verwaltete Verm\u00f6gen von Yu’e bao auf US$ 117 Milliarden und das Unternehmen betreut bereits mehr als 152 Millionen Kunden.<\/p>\n
\u00b7 Das digitale Finanzwesen steigert die M\u00f6glichkeit von kleinen H\u00e4ndlern dramatisch, auf Kapital zuzugreifen. Bis September 2016 hat ein Anbieter, Ant Financial von Alibaba (der Alipay betreibt), insgesamt RMB 740 Milliarden (US$ 107,3 Milliarden) an Krediten an mehr als 4,11 Millionen Klein- und Mikrounternehmen und -unternehmer vergeben.<\/p>\n
\u00b7 Die gro\u00dfen Datenmengen, die von diesen Plattformen generiert werden, unterst\u00fctzen den Aufbau einer Kreditw\u00fcdigkeitshistorie und erh\u00f6hten die Zugriffsm\u00f6glichkeiten auf Kapital, besonders von Menschen mit niedrigem Einkommen, die bisher aus dem Finanzsystem ausgeschlossen sind. So bietet zum Beispiel Sesame Credit eine alternative Beurteilung der Kreditw\u00fcrdigkeit mithilfe der Analyse der Kredithistorie, des Finanzverhaltens, der Gesch\u00e4ftsf\u00e4higkeit, der Identit\u00e4t und der sozialen Netzwerke von Nutzern an.<\/p>\n
Das Papier stellte ebenfalls fest, dass sowohl Alipay als auch WeChat ihre T\u00e4tigkeit \u00fcber China hinaus ausweiten und gro\u00dfe Anbieter im Bereich von Fintech und Zahlungen finanzieren. Ihnen schlie\u00dfen sich andere wichtige Kommunikationsplattformen an, da die M\u00f6glichkeiten der Verwendung bestehender sozialer Netzwerke und E-Commerce-Plattformen zur F\u00f6rderung von digitalen Zahlungen und finanzieller Einbindung in L\u00e4ndern besonders ausgepr\u00e4gt sind, in denen die Verbreitung von Smartphones hoch ist und eine enge Zusammenarbeit zwischen dem privaten und dem \u00f6ffentlichen Sektor besteht:<\/p>\n
\u00b7 In S\u00fcdafrika werden 78 Prozent des gesamten Internetverkehrs \u00fcber mobile Kan\u00e4le abgewickelt – dies ist die h\u00f6chste Quote in der Welt. Aber trotz der steigenden Adoptionsraten gaben nur 15 Prozent der S\u00fcdafrikaner bei einer Befragung im Jahr 2016 an, dass sie im vergangenen Monat einen Einkauf mit dem Mobiltelefon get\u00e4tigt haben.<\/p>\n
\u00b7 In Indien haben Ant Financial und Tencent in den indischen Markt f\u00fcr mobile Zahlungen investiert, der angesichts neuer Regelungen schnelles Wachstum aufweist. Besonders Ant Financial hat bis zu $ 900 Millionen in PayTM investiert und es werden Personal und technisches Fachwissen ausgetauscht. Das Ergebnis: PayTM hat in den vergangenen Jahren die Zahl der Nutzer von 5 Millionen auf etwa 200 Millionen steigern k\u00f6nnen.<\/p>\n
\u00b7 Indonesien war 2016 der am schnellsten expandierende E-Commerce-Markt der Welt, der zwischen Januar 2016 und Januar 2017 um 155 Prozent wuchs. Ein Teil dieses Wachstum k\u00f6nnte auf die Einf\u00fchrung der Instant Mobile Payments von BBM im Jahr 2015 zur\u00fcckzuf\u00fchren sein. Die beliebte BBM Chat App hat in Indonesien mehr als 55 Millionen Nutzer und entwickelt sich st\u00e4ndig weiter.<\/p>\n
\u00b7 In den M\u00e4rkten S\u00fcdamerikas ist eine mit China vergleichbare Infrastruktur f\u00fcr den Aufbau eines Zahlungs\u00f6kosystemen bereits vorhanden. Neunundf\u00fcnfzig Prozent der Bev\u00f6lkerung S\u00fcdamerikas verwendet soziale Medien und 52 verbinden sich \u00fcber ihr Mobiltelefon mit diesen sozialen Medien. Der Bereich von digitalen Zahlungen ist jedoch nach wie vor fragmentiert und bisher hat kein Anbieter von Zahlungen seine Dienstleistungen mit diesen Plattformen und umgekehrt auf nennenswerte Weise verbunden.<\/p>\n
Falls Sie Interesse daran haben, stehen bei der Better Than Cash Alliance Experten f\u00fcr Erkl\u00e4rungen zu dieser Studie bereit.<\/p>\n
Medienkontakt<\/p>\n
Angela Corbalan, Head of Communications, angela.corbalan@uncdf.org, (+1) 917 224 9109<\/p>\n
Die Better Than Cash Alliance ist eine weltweite Partnerschaft von
\nRegierungen, Unternehmen und internationalen Organisationen, die den
\n\u00dcbergang von Bargeld auf digitale Zahlungen beschleunigen, um Armut
\nzu reduzieren und integratives Wachstum zu f\u00f6rdern.
\nDer Kapitalentwicklungsfonds der Vereinten Nationen (UNCDF) hat die
\nFunktion des Sekretariats \u00fcbernommen.
\nWeitere Informationen erhalten Sie unter www.betterthancash.org ,
\nfolgen Sie @BetterThan_Cash (https:\/\/twitter.com\/BetterThan_Cash).<\/p>\n
Quelle: APA Ots<\/p>\n