{"id":7620,"date":"2019-11-20T10:42:33","date_gmt":"2019-11-20T09:42:33","guid":{"rendered":"https:\/\/www.weiterbildungsmarkt.net\/news\/?p=7620"},"modified":"2026-01-02T10:17:53","modified_gmt":"2026-01-02T09:17:53","slug":"studie-blick-die-zukunft-vermiest-versicherern-die-laune","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.weiterbildungsmarkt.net\/news\/studie-blick-die-zukunft-vermiest-versicherern-die-laune-7620\/","title":{"rendered":"Studie: Blick in die Zukunft vermiest Versicherern die Laune"},"content":{"rendered":"

Die Versicherungswirtschaft in Deutschland verharrt in ihrem Stimmungstief. Nur rund jeder vierte Entscheider geht davon aus, dass sich die Branche in den kommenden drei Jahren signifikant besser als die Gesamtwirtschaft entwickeln wird. Damit hat sich die Gem\u00fctsverfassung seit 2017 kaum ver\u00e4ndert, trotz ordentlicher Wachstumszahlen 2018. Die Abk\u00fchlung der Konjunktur kommt zur Unzeit, Regulierung und die anhaltend niedrigen Zinsen erschweren weiterhin das Gesch\u00e4ft. In sieben von zehn Unternehmen binden zudem Ma\u00dfnahmen f\u00fcr mehr Datensicherheit und Datenschutz viele Ressourcen. Impulse f\u00fcr neues Wachstum versprechen sich die Versicherer und Vermittler durch mehr Automatisierung und Digitalisierung. Das ergibt die Studie „Branchenkompass Insurance 2019“ von Sopra Steria Consulting.<\/strong><\/p>\n

F\u00fcr das laufende Gesch\u00e4ftsjahr rechnen die Entscheider der Versicherer und Makler im Durchschnitt erneut mit Beitragssteigerungen, so der Gesamtverband der Deutschen Versicherungswirtschaft (GDV). Mittel- bis langfristig stellt sich die Branche auf Wachstumsd\u00e4mpfer ein. Die Stimmung ist allenfalls als verhalten optimistisch einzustufen. Entscheider kleinerer Versicherer mit bis zu 500 Mitarbeitern blicken pessimistischer in die Zukunft als die Konzerne. Das liegt vor allem an den hohen B\u00fcrokratiekosten f\u00fcr die Umsetzung von EU-Regularien. Die gro\u00dfen Unternehmen k\u00f6nnen die fixen Kosten, die Solvency II, die Datenschutzgrundverordnung (DSGVO) und der Bilanzierungsstandard IFRS 17 ausl\u00f6sen, besser \u00fcber die Masse an Vertr\u00e4gen und Mitarbeitern verteilen als Versicherer mit weniger Bestand und Personal.<\/p>\n

Leichte Entlastung winkt den Versicherern mittelfristig beim Solvency-II-Regelwerk. Die EU-Kommission will das Thema 2020 neu bewerten. Der GDV hatte nach einer Zwischenbilanz darauf hingewiesen, dass die gesetzlich vorgeschriebenen Solvenzberichte kaum gelesen werden, und eine Verschlankung gefordert. F\u00fcr zus\u00e4tzliche Vereinfachungen wollen die Versicherer selbst sorgen. Plan ist, Kosten f\u00fcr k\u00fcnftige regulatorische Anpassungen durch Investitionen in Cloud-L\u00f6sungen an die Anbieter auszulagern. Fast jede dritte F\u00fchrungskraft (31 Prozent) verspricht sich mit der Ma\u00dfnahme automatische Anpassungen an Regulierungen, so die Studie.<\/p>\n

Beim Vergleich mit anderen Anbietern von Versicherungen gibt sich die Branche selbstbewusst. 43 Prozent der Unternehmen halten sich f\u00fcr technologisch und organisatorisch besser gewappnet als ihre direkten Wettbewerber. Zw\u00f6lf Prozent sehen sich in einer schw\u00e4cheren Position. Vermittler sind hier etwas zur\u00fcckhaltender als ihre Produktgeber. Von ihnen sagen nur 32 Prozent, besser als ihre Wettbewerber zu sein, 18 Prozent sch\u00e4tzen sich als schw\u00e4cher ein. Sie bef\u00fcrchten vor allem, dass sie sukzessive durch Onlineplattformen und Insurtechs ersetzt werden. Insgesamt betrachten 59 Prozent der Versicherer und Vermittler Insurtechs als ernste Bedrohung im Kampf um Marktanteile.<\/p>\n

Strategisch wenig Neues<\/p>\n

Auf der Suche nach neuen Wachstumsimpulsen wirkt die Branche strategisch ein St\u00fcck weit ideenlos: Auf der Einnahmenseite bleiben viele Versicherer ihren etablierten Strategien treu. F\u00fcr 76 Prozent ist das Gewinnen neuer Kunden immer noch das Hauptstandbein f\u00fcr Wachstum. Immerhin: 67 Prozent der befragten Versicherer fokussieren sich parallel verst\u00e4rkt auf Cross-Selling-Strategien mit Stammkunden. „Die Differenzierung gegen\u00fcber Wettbewerbern findet in der Versicherungsbranche noch stark \u00fcber den Preis statt, besonders bei Sachversicherungen. Damit ist praktisch jeder Versicherer gezwungen, Organisation und Prozesse akribisch nach Einsparpotenzialen abzusuchen. Kunden honorieren allerdings auch schnelle und fundierte Beratung \u00fcber diverse Kan\u00e4le sowie Produkte, die sich ihrer Lebenssituation st\u00e4ndig anpassen. Diesen Wachstumspfad mit loyalen Kunden sollten mehr Assekuranzen st\u00e4rker verfolgen“, sagt Christian Diemaier, Leiter des Gesch\u00e4ftsbereichs Insurance von Sopra Steria Consulting.<\/p>\n

Automatisierung und Digitalisierung als Hoffnungstr\u00e4ger<\/p>\n

Um sich gleichzeitig Vorteile bei den Kosten und bei der Kundenzufriedenheit zu verschaffen, stehen branchenweit Investitionen in Automatisierung, Digitalisierung und Kooperationen auf der Agenda. Aus Sicht von 61 Prozent der befragten Entscheider sollte das eigene Unternehmen eine technologische Vorreiterrolle anstreben. Zentrale Hebel sind Robotic Process Automation, Beratung mit Unterst\u00fctzung von Chatbots, Bek\u00e4mpfung von Versicherungsbetrug mithilfe K\u00fcnstlicher Intelligenz sowie Cloud Computing.<\/p>\n

Mehr als jedes zweite Unternehmen will zudem mit durchgehend digitalen Prozessen mehr direkte Onlineabschl\u00fcsse erm\u00f6glichen und die Schaden-Kosten-Quoten massiv senken. Ma\u00dfstab im Schadenmanagement sind digitale Versicherer wie One, die bis zu 60 Prozent aller Sch\u00e4den in Echtzeit und vollautomatisch regulieren. 63 Prozent der Versicherungsmanager sehen gro\u00dfe Chancen, mit dem Umstieg auf eine IT-Landschaft aus der Cloud Wachstumsimpulse im Vertrieb zu setzen. Jeder vierte Versicherer m\u00f6chte mit dieser Ma\u00dfnahme k\u00fcnftig schneller und einfacher modulare Baukastenprodukte f\u00fcr Kunden anbieten und gewachsene Spartenstrukturen \u00fcberwinden. Beim Thema Kooperationen mit Insurtechs z\u00f6gern viele Entscheider noch. Nur vier von zehn Versicherungsunternehmen halten die Zusammenarbeit f\u00fcr n\u00fctzlich, bei den Vermittlern spricht sich jeder vierte f\u00fcr Partnerschaften aus.<\/p>\n

Vertrieb 2022: weniger Vermittler, aber keine Komplettdigitalisierung<\/p>\n

Als Wachstumsgaranten gelten in der Versicherungswirtschaft die Vermittler und Makler mit ihrer N\u00e4he zu den Kunden. Mit Blick auf die kommenden drei Gesch\u00e4ftsjahre sehen die befragten Versicherungsf\u00fchrungskr\u00e4fte einen R\u00fcckgang der Vermittlerzahlen zugunsten des Direktgesch\u00e4fts \u00fcber Onlinekan\u00e4le. Als Vertriebsmodell der Zukunft erwarten drei Viertel der Befragten allerdings kein Ende der pers\u00f6nlichen Beratung, sondern einen Hybridansatz.<\/p>\n

F\u00fcr viele Versicherungsprodukte bleiben die Berater unverzichtbar, werden allerdings bei der Anbahnung von Gesch\u00e4ft deutlich st\u00e4rker als bislang durch Technologien wie K\u00fcnstliche Intelligenz unterst\u00fctzt. Selbst rein digitale Versicherer setzen auf die N\u00e4he zu erfahrenen Vertriebsexperten. Neodigital und Wefox bieten beispielsweise digitale Sachversicherungen \u00fcber Makler an. Wefox unterst\u00fctzt Makler dar\u00fcber hinaus mit einem digitalen Backoffice. „Wir werden erleben, wie die Versicherer mit ihrer Markenbekanntheit, Makler und Vermittler mit ihrem Vertriebs-Know-how sowie Insurtechs mit ihrer technischen Innovationsst\u00e4rke deutlich enger zusammenr\u00fccken“, sagt Christian Diemaier von Sopra Steria Consulting.<\/p>\n

\u00dcber die Studie: Die Ergebnisse der Studie Branchenkompass Insurance 2019 wurden in zwei Schritten erhoben. Sopra Steria Consulting und das F.A.Z.-Institut haben Versicherungsf\u00fchrungskr\u00e4fte in einem Think Tank zusammengebracht und mit ihnen \u00fcber die Themen diskutiert, die die Branche bewegen. Kundenzentrierung, Vertrieb und Angebotsmanagement mithilfe K\u00fcnstlicher Intelligenz sowie Cloud Computing standen im Fokus. Im M\u00e4rz und April 2019 wurden dar\u00fcber hinaus 100 F\u00fchrungskr\u00e4fte aus Versicherungen zu den Branchentrends, Herausforderungen und Strategien befragt. Die Onlinebefragung wurde mit F\u00fchrungskr\u00e4ften von Versicherern unterschiedlicher Sparten und Gr\u00f6\u00dfe durchgef\u00fchrt.<\/p>\n

\u00dcber Sopra Steria Consulting<\/p>\n

Sopra Steria Consulting z\u00e4hlt heute zu den Top Business Transformation Partnern in Deutschland. Als ein f\u00fchrender europ\u00e4ischer Anbieter f\u00fcr digitale Transformation bietet Sopra Steria eines der umfassendsten Angebotsportfolios f\u00fcr End-to-End-Services am Markt: Beratung, Systemintegration, Softwareentwicklung, Infrastrukturmanagement und Business Process Services.<\/p>\n

Quelle: Presseportal.de<\/p>\n